FTX bevriest honderden miljoenen voor Chinese gebruikers

Door /

Waarom FTX de uitbetalingen aanhoudt in tientallen landen

FTX, de failliete cryptobeurs die nog steeds bezig is met terugbetalingen aan schuldeisers, heeft in juli 2025 aangekondigd dat zij meer dan 435 miljoen dollar aan tegoeden voorlopig niet uitbetaalt aan gebruikers uit onder andere China. De totale bevroren som loopt op tot ongeveer 500 miljoen dollar, verdeeld over 49 zogenoemde ‘restricted jurisdictions’.

De betrokken landen hebben allemaal te maken met onduidelijke of zeer strikte wetgeving rondom het bezit, verhandelen of ontvangen van cryptovaluta. FTX wil juridische risico’s vermijden door voorlopig geen geld over te maken naar gebruikers in die landen totdat er een rechtsgeldige oplossing is.

China verantwoordelijk voor grootste deel van de bevroren claims

Van alle betrokken landen is China verantwoordelijk voor het overgrote deel van de totale waarde aan bevroren claims. Volgens documenten van FTX komt ongeveer 82 procent van het totale bedrag voor rekening van Chinese gebruikers. In praktijk gaat het dus om meer dan 435 miljoen dollar aan claims die op naam van inwoners van China staan.

China heeft de afgelopen jaren meerdere malen het gebruik van crypto volledig verboden. Toch blijven veel inwoners actief met digitale valuta, bijvoorbeeld via buitenlandse platforms. FTX erkent dat de juridische status van deze claims complex is, maar benadrukt dat het geen risico wil lopen door mogelijk illegale uitbetalingen te doen.

Nieuwe toetsingsprocedure voor gebruikers uit risicolanden

Om verantwoord om te gaan met claims uit landen met een verhoogd juridisch risico, heeft FTX een zogeheten ‘hold-and-review’-procedure geïntroduceerd. Hierbij worden de claims tijdelijk op pauze gezet totdat juridische toetsing heeft plaatsgevonden. Gebruikers uit de getroffen landen ontvangen een officiële kennisgeving waarin staat dat hun claim voorlopig wordt bevroren.

Deze gebruikers krijgen vervolgens de kans om bezwaar aan te tekenen tegen de bevriezing. Als ze geen bezwaar maken binnen een termijn van 45 dagen, vervalt hun recht op uitbetaling. Als ze wél bezwaar maken, moeten ze een beëdigde verklaring ondertekenen waarin ze erkennen dat hun situatie onder het Amerikaanse recht valt.

Dit betekent dat schuldeisers uit China en andere betrokken landen zich juridisch kwetsbaar moeten opstellen om alsnog kans te maken op hun geld.

Reactie van Chinese gebruikers op de maatregel

Op sociale media is de woede onder Chinese gebruikers groot. Veel gebruikers geven aan dat ze zich benadeeld voelen, zeker omdat ze hun crypto ooit legaal kochten voordat het handelsverbod in China van kracht werd. Sommigen wijzen erop dat het bezitten van buitenlandse valuta in China wél legaal is, ook als die valuta via een buitenlandse partij zoals FTX wordt beheerd.

Daarnaast stellen critici dat FTX met twee maten meet: gebruikers in westerse landen worden wél betaald, terwijl mensen in Azië en Afrika met lange wachttijden of zelfs verlies van hun claim worden geconfronteerd. Ook is er onbegrip over het feit dat er geen alternatieven worden aangeboden, zoals uitbetaling in fiatgeld via reguliere bankkanalen.

De positie van FTX ten opzichte van internationale regelgeving

FTX beroept zich op zijn verantwoordelijkheid als partij die opereert onder het toezicht van de Amerikaanse faillissementsrechter. De bevriezing van claims is volgens het bedrijf noodzakelijk om te voorkomen dat er uitbetalingen plaatsvinden die in strijd zijn met wetgeving in het ontvangende land. Daarmee wil het bestuur voorkomen dat zij of hun curatoren persoonlijk aansprakelijk worden gesteld voor overtredingen van buitenlandse regelgeving.

Tegelijkertijd roept deze benadering vragen op. Want hoewel het bezit en verhandelen van crypto in sommige landen verboden is, is het juridische kader niet altijd helder. Dit maakt het lastig om per land te bepalen of uitbetaling echt illegaal zou zijn. FTX kiest in dit geval voor zekerheid, zelfs als dat betekent dat legitieme schuldeisers voorlopig worden uitgesloten.

Wat de getroffen gebruikers kunnen doen

Gebruikers die een claim hebben in een van de 49 ‘restricted jurisdictions’ kunnen binnen 45 dagen formeel bezwaar maken tegen de bevriezing. Hierbij moeten zij documentatie aanleveren waaruit blijkt dat hun claim rechtmatig is. Ook moeten zij akkoord gaan met de rechtsmacht van de Amerikaanse rechtbank.

Het bezwaar wordt vervolgens individueel beoordeeld. FTX heeft aangegeven dat zij gebruikers per geval zal toetsen, maar heeft niet gespecificeerd hoe lang dat proces zal duren. Wel is duidelijk dat een aanzienlijk deel van deze claims waarschijnlijk uiteindelijk komt te vervallen als er geen bezwaar wordt gemaakt.

Gebruikers die dit willen voorkomen, wordt aangeraden om zo snel mogelijk de instructies uit de kennisgeving op te volgen en contact op te nemen met de betrokken curatoren.

Invloed op de totale terugbetalingsstructuur van FTX

In mei 2025 is FTX begonnen met de tweede ronde van terugbetalingen aan schuldeisers wereldwijd. Daarbij is ongeveer vijf miljard dollar uitgekeerd. De nu bevroren claims vertegenwoordigen ongeveer vijf procent van het totale terug te betalen bedrag. Hoewel dit relatief klein is op het totaal, gaat het om duizenden individuele gebruikers die al jaren wachten op hun geld.

De bevriezing van de claims heeft op korte termijn geen gevolgen voor de andere uitbetalingen. Wel kan het juridische precedent dat hieruit voortkomt impact hebben op hoe andere crypto-platforms in de toekomst omgaan met internationale schuldeisers.

Belang voor de bredere cryptosector

Deze zaak is van belang voor de gehele cryptosector omdat het duidelijk maakt dat internationale regelgeving een steeds grotere rol speelt bij de afwikkeling van crypto-gerelateerde faillissementen. Platformen kunnen zich niet langer verschuilen achter het idee dat crypto grenzeloos is. Juridische naleving wordt steeds vaker afgedwongen, ook als dat betekent dat klanten in sommige landen geen toegang krijgen tot hun fondsen.

Ook voor beleggers is deze ontwikkeling een waarschuwing: crypto-activa bij internationale beurzen zijn niet automatisch beschermd tegen lokale wetgeving. Het is daarom van groot belang om altijd goed te weten bij wie je crypto’s beheerd worden, en in welk rechtsgebied dat platform valt.

Scroll naar boven